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在虚拟货币交易看似繁荣的背后，隐藏着诸多法律风险，其中洗钱风险尤为突出。近年来，不少人因购买虚拟币的交易行为被叫去派出所，这背后究竟有着怎样的缘由？​

虚拟货币的交易特性，为洗钱行为大开方便之门。它具有匿名性与去中心化的特点，交易信息仅包含钱包地址、交易数量和数额，交易双方的账户身份与真实身份难以形成一对一匹配，这使得资金来源和去向难以追踪。一些不法分子借此将非法所得资金混入虚拟货币交易中，试图模糊资金的真实性质与来源。​

2024 年，最高人民法院、最高人民检察院发布的司法解释，明确将通过 “虚拟资产” 交易转移、转换犯罪所得及其收益的行为，认定为洗钱犯罪行为。这一规定让虚拟货币交易中的洗钱风险从暗处走向明处。据中科链安研报显示，仅 2021 年，利用虚拟货币进行洗钱、传销、网赌案件的涉案金额就高达 2985.42 亿元人民币 。如此庞大的金额，反映出虚拟货币洗钱问题的严峻性。​

普通投资者为何会因买虚拟币而卷入洗钱嫌疑呢？在交易过程中，若资金来源不明的卖家将通过非法途径获取的虚拟币出售给投资者，当这些非法资金的流向被追踪时，与之交易的投资者就可能被牵连。比如，某些犯罪分子通过诈骗、盗窃等违法手段获取资金后，将其兑换成虚拟币，再将虚拟币抛售。一旦这些虚拟币流入普通投资者手中，投资者便可能在不知情的情况下，被执法机关调查，面临涉嫌洗钱的嫌疑。​

在我国，虚拟货币相关业务活动被明确界定为非法金融活动。参与虚拟货币投资交易，不仅面临资产损失风险，还可能触犯法律红线。若被认定为协助洗钱，根据《中华人民共和国刑法》规定，情节严重的，将面临五年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处罚金；情节特别严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金 。​

对于广大投资者而言，务必认清虚拟货币交易的风险，树立正确的投资观念，选择合法合规的投资渠道。若已涉足虚拟货币交易，应及时梳理交易记录，确保资金来源与交易行为合法合规。一旦收到公安机关调查通知，需积极配合，如实说明情况，以避免卷入不必要的法律风险之中。